本文目录一览：

• 1、“跑分平台为套路贷”洗钱一案，涉案人员会面临什么刑法？

• 2、微信跑分赚钱这个是不是骗你的

• 3、银行卡跑分的过程是什么

“跑分平台为套路贷”洗钱一案，涉案人员会面临什么刑法？

这些涉案人员一旦面临被抓捕了，那么就会引受到相关法律的制裁，因为操作者他是代替人收钱也就是收款。而这些收款来的钱，可能就被用于洗钱啊，或者是其他的一些电信 *** 诈骗的懒违法交易使用。

在操作这整个的平台过程当中，因为涉及到了个人最重要的一些隐私账户，比如说银行卡，还有一些出借的二维码之类的。不仅给其他商户的一些带来了更大的财产损失，同时操作人还会产生一些严重的一些信用风险和金融的一些法律法规。

严重点的话就会被判处信息 *** 犯罪活动罪，还有就是妨害信用卡管理罪。

那么这个平台是什么？其实“跑分”平台，就是犯罪分子自建“跑分”平台，利用一些商户贪图小便宜的心理，诱惑其出租出借个人收款码。

而他们却不知道，如果犯罪平台跑路，那么他们账户将遭受经济损失。

其实在简单点说，“跑分平台”就是利用自己的 *** 支付收款码，替别人代收款，从而收取中间价。

所以在平常生活当中，自己的一些二维码，支付宝之类的一些支付的一些二维码千万不要出售或者说出借给别人。因为这是自己个人的一个金融账户，它里面包含了我们自己的一些银行卡号，还有一些手机的一些支付密码，还有提现的一些渠道啊之类的。一旦一卖给别人的话，那么那些人可能就会利用我们的这些行为信息去犯罪。到时候的话，不仅自己的一些银行卡上的钱会受到损失，可能还会引起一些纠纷。

所以无论是个人还是做生意的伙伴们，一定要注意这方面的一些意识。千万不要贪图小便宜，或者说为了几百块钱就把自己的信息随便卖给别人。

微信跑分赚钱这个是不是骗你的

微信跑分赚钱是真的，但跑分具有很大的风险，比如有可能涉及赌博、色情、欺诈收款等。

微信“跑分”是一个比较新鲜的“薅羊毛”方式，尤其是春节期间，在公众号、贴吧等渠道，不少用户做起了“跑分”的生意。跑分就是利用个人的微信或支付宝的收款码，为别人进行代收款，随后赚取佣金。

一般来说，佣金的比例在1%到2%之间，也就是说，接一个10000元的“跑分”项目，可以赚取100元到200元。在一个“跑分”平台上，用户需要先用自己的手机号码进行注册，随后进入主页，主页中显示个人资料，还可以查询资金、银行卡以及系统剩余收款单信息。

主页中的“会员奖励金排行榜”显示，当日奖励金额更高一名用户收到2785.71元，收款额在2000元以上的也有不少；而在累计奖励金排行榜上，总奖励金额更高的一名用户奖励金额达12万余元，奖金累计上万元的有不少人。

若想进行下一步，必须绑定银行卡，输入身份证号码，以及 *** 号码和 *** 邮箱。在设置一栏的“收款”界面，显示三种收款方式，微信二维码。在创建账户后，需要上传收款二维码，此时需要设定收款金额，并输入二维码的照片链接。至此，就做好了全部前期准备。

在缴纳保证金后，就可以点击“开始匹配”，系统会自动为用户匹配小于或等于保证金金额的订单，在抢到订单后，用户需要留意自己微信和支付宝中的回款。当回款达到保证金金额时，就自动停止抢单，需要重新支付保证金。

微信“跑分”平台为用户、黑灰产人员提供技术支持和线上操作平台，他们通过在平台放单，利用参与者的微信支付收款码走钱。 *** 人通过平台注册，借助贴吧、网赚 *** 群等推广吸引用户加入，通过推广用户注册赚取佣金费率差。

注意事项：

1、“跑分”平台的用户，如果对“跑分”平台可能涉嫌洗钱罪事先有合理的怀疑，并且还参与其中，在此情况下，“跑分”平台的用户有构成洗钱罪的共犯。若构成洗钱罪的共犯，依据我国《刑法》的规定，该共犯者人可能要判处五年以下有期徒刑，承担相应的刑事责任。

2、可能每个用户参与其中的位置不一样，角色不同，相应的承担的刑事责任也不同。如果有很多下线，下线的钱都集中到这个上线的手里，那么这个上线承担的刑事责任会高于其下线的刑事责任。

参考资料来源：人民网-微信“跑分”日赚千元？可能成洗钱犯罪帮凶

银行卡跑分的过程是什么

银行卡跑分是指：持卡人利用自己的信用卡收款码替别人代为收款来赚取佣金的做法。

在银行跑分中，可以通过pos机刷卡或者通过扫码收款，在这个过程中，一般来说会得到佣金的比例在1％-2％之间。但是，使用银行卡跑分属于灰色地带的交易，这种行为存着一定的违法性。因为它“快速、高利润”，但是安全性低。所以，在日常生活中，我们要树立正确的法律意识，不要使用银行卡进行跑分这种操作，因为这是一种违法行为；同时，也不要被一些蝇头小利冲昏了头脑，要知法守法。

拓展:

所谓“跑分”，是指参与跑分不法活动的个人，也就是俗称的“跑分者”，先向跑分平台交纳一定保证金，并提供本人银行卡、对公银行账户、第三方收款码等支付工具，让不法分子利用这些账户转移非法资金，协助不法分子进行洗钱。

跑分者可从这一过程中获得一定比例的佣金作为报酬。进一步分析整个跑分不法活动的上下游链条，可看到由俗称“卡农”“菜商”“水房”等多人串联而成，其中“卡农”是指给不法分子提供大量银行卡以供资金流转账户所需； “菜商”则负责盗取个人信息以出售给商家、个人；“水房”则负责将赃款化整为零并漂白资金后，达到洗钱的目的。

通过“跑分”清洗的资金，除了用来为 *** 赌博充值外，还可作为电信诈骗、偷逃税款、 *** 等洗钱上游犯罪清洗资金的管道。单从银行防范客户利用跑分洗钱的角度分析，正因为跑分的本质，就是出租银行卡、对公银行账户、收款码等给不法分子使用，因此如何辨识出这些有问题的银行卡或账户便成为关键所在。从银行卡或账户所有人的特征来看，参加跑分的个人“跑分者”，多是90后、00后无正当职业或低收入的年轻流动人口，当中又常见年轻农民、城市打工者、在校大学生甚至家庭主妇等。

至于参与跑分最常见的对公账户，多以无实际经营地址、无真实经营或无人员的“空壳公司”为主，客户主体特征则类似出租、倒卖银行账户的主体，银行只要强化客户开户环节的尽职调查，根据《中国人民银行关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见》进行严格把关，就可以消除很大一部分利用银行卡跑分的洗钱风险。

如果银行发现符合上述指导意见中关于流动人口的特征，或是在客户身份、职业、年龄、交易等方面，可能符合跑分不法活动的特征，那银行须仅提供与该账户风险等级相匹配的账户功能，并审慎限制该客户使用网上银行、手机银行、快捷支付等非柜面业务，并合理设置非柜面单一账户的资金转出限额、交易笔数、验证方式等，后续再根据客户的合理需求，甚至突发需求或账户风险等级的变化再进行调整。

银行要防范跑分的洗钱风险，还可以从账户交易的可疑特征来分析，与那些被出租、被倒卖的银行账户雷同，跑分者的账户常有短时间内交易规模大、与客户尽职调查的职业或年龄不符、账户过渡性质明显、交易对手众多、在大量交易前有小额测试交易等，加上交易时间又多在半夜或凌晨等非正常交易时间，都是涉嫌“跑分”行为的征兆。

虽然银行面对的参与跑分不法活动的客户特征，与可疑交易或出租、倒卖银行账户等相似，但不同的是，出租、倒卖银行卡的账户原所有人，并未直接参与后续实际资金转移的操作，也不知道银行卡在谁手里，对卡内发生的交易并不清楚，而且被出售的账户都是受他人操控，划转资金过程中更不存在佣金的问题，而在跑分环节中，跑分者直接参与资金划转或收取佣金，明显地协助不法分子进行洗钱。

此外银行还须注意，因为第三方支付交易的限额往往较低，因此不法分子多用于 *** 赌博充值等，这类不法活动的特征是出现笔数多，但单笔金额较小，相较而言，银行卡的非面对面交易，尤其是网银交易的限额就较高，因此，若是通过银行卡进行“跑分”，就可能会出现单笔交易金额大、累计交易金额更大的情形。

最后，不法分子设计跑分交易的目的，就是为了掩盖真实交易的来龙去脉和洗钱的真实意图，所以银行要从跑分模式的资金流中，追踪银行账户流转到第三方支付账户的资金路径，或是反向追踪从第三方支付账户流转至银行账户中的资金路径，都不是件容易的事。